兴承之托 家业永续 |兴业银行温州分行打造差异化特色私人银行

温州是全国民营经济的发祥地,改革开放的探路者。随着一代代敢闯敢干温州人的勤劳奋斗,财富累积的速度和数量都在提升,如何让资产保值增值,让财富传承延续是不少温籍家族和企业家的新时代命题。正是基于现实需求和资产管理模式转型,2018年,兴业银行在温州设立浙江省内首家私人银行中心,在风险管理、个性化投融资、家族信托及财富传承等业务领域,为高端客户提供综合化、专业化、定制化的金融特色服务。

高净值客户的需求往往呈现多元化特征,如财富管理、财富传承、财产信托、基金、家族治理等等。兴业银行温州分行在拓展和服务私行客户过程中,借助兴业银行综合化金融集团的优势,重视和不同业务条线和集团内的协同联动,深入贯彻总行“四重战略”部署,以客户需求为中心,为客户提供综合性金融服务,着力打造差异化特色私人银行。兴业银行总行对温州分行的私行业务发展也是高度重视和大力支持,近期,总行私人银行部总经理戴叙贤一行专程莅温调研,指导如何有效推动联动机制、整合内外资源,更好地帮助客户规划投资,提供差异化、个性化高端增值服务,打造特色化私人银行发展道路。


兴承世家 打造全能私人财富顾问

受益于我国40年改革开放的红利,“创富一代”通过创业奋斗实现了个人财富的积累,现已逐渐步入财富巩固增值传承阶段,对专业的金融服务支持与规划有着十分迫切的需求。

据了解,作为国内高端财富管理以及私行服务的重要提供者,兴业银行多年来依托集团综合金融平台优势,凭借卓越的投资银行和资产管理实力,已为众多创富一代家族实现了财富的有序增值和传承,截至2018年末,该行私人银行客户超3万户,管理资产规模近4300亿元。2019年,该行整合优化私人银行产品服务体系,全新推出“兴承世家”家族财富管理品牌,聚焦风险隔离、基业永续、家财稳固、个性化传承四大需求,通过成立家族办公室,以更加系统化、专业化、规模化的管理方式升级服务体系,旨在为私行客户提供包括财产规划、资产配置、风险隔离、慈善事业、家族治理、法律咨询、税务筹划等在内的更加全面的专业服务,致力于让每一位私行客户都拥有私人银行财富顾问。该行表示,此举是发挥投行与资管业务优势,深耕高端财富管理市场,整合跨境金融资源,为高净值客户提供更高品质服务的重要举措。

赵老先生及太太都已年逾七旬,苦心经营汽车配件企业几十年,积累了数千万财富,无奈唯一的儿子非但不愿继承家业,还嗜赌成性。看着还在上小学的孙子,老夫妻担心二人去世之后,儿子散尽家财,使年幼的孙子失去经济保障。“针对赵老先生的烦恼,兴业银行提出了设立家族信托的方案,该信托指定赵老先生的孙子为唯一受益人,为其一生所需的教育与生活开销提供保障。”家族信托的受托期限可超过遗产继承、保险的期限,通过信托构架的搭建,有计划的支取,为家族成员提供教育、婚嫁、创业等经济来源,真正保障家族后代的生活所需。


真诚服务,打造差异化特色私人银行

目前,中国大陆的私人银行已经走过了十二年。这十二年也是中国大陆居民个人财富快速增长的“黄金年”。接近200万亿人民币的财富规模和年均超12%的增速,使中国大陆成为中外财富管理和资产管理机构的必争之地。但客观而言,无论是依托商业银行的“大零售”或“大资管”模式,还是独立运营的事业部,或是非银金融机构和第三方财富平台设立的私人银行机构,同质化竞争严重。兴业银行积极应对市场变化,以“全功能、全覆盖、全方位、全天候”的服务精神,以家族信托、全权委托等业务为高净值客户提供最高级别定制化的财富管理服务,通过组合投资管理,实现财富保值增值,通过信托管理,为受益人提供教育、婚姻、生育、创业等经济来源,实现长期保障。并根据客户需求分类打造“四大增值服务体系”,通过整合境内外顶级服务资源,提供涵盖健康管理、子女教育、出国金融、养老金融等多方面综合增值服务。

兴业银行在管理客户资产、实现财富的保值增值方面具备独特的优势,其集团下的兴业研究为国内首家独立的银行系研究公司,在宏观经济、资产策略配置、固定收益、海外研究、汇率商品、基金研究、权益研究、行业研究、信用评价等方面,能为家族信托、全权委托客户提供高水平、专业化的研究服务支持。兴业银行近年来在资产管理方面的表现也是有目共睹,连续五季度蝉联普益财富综合理财能力全国性银行排行榜第一,连续两年荣获“中国最佳资产管理银行”殊荣。

去年,该行香港分行私人银行成立,作为境内私人银行客户的境外服务平台,立足香港,辐射全球,是境内私人银行财富管理向境外的延伸,帮助高净值客户实现全球资产配置和投资执行效率。

据兴业银行温州分行相关负责人表示,兴业银行私人银行强调的是一站式服务、综合化服务,强调满足客户需要的所有金融和非金融服务,共同为高净值客户提供专业的综合化、特色化的私人银行服务。未来温州分行将继续坚持“以客户为中心,真诚服务、相伴成长”的经营理念,致力于帮助客户实现财富世代传承、家业永续的梦想!



来源:温州新闻客户端

通讯员:胡雪


(作者:杨帆)